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华海财险提供虚假资料被罚50万元 治理混乱内控形同虚设

  12月14日,中国银行保险监督管理委员会(以下简称银保监会)发布的银保监罚决字〔2020〕65号政处罚决定显示,华海财产保险股份有限公司(以下简称华海财险)存在提供虚假资料与内控管理混乱等相关问题。

  此外,中国产业经济信息网财经频道还关注到,2020年10月27日,华海财险滨州中心支公司因未经监管部门批准擅自变更营业场所,被滨州银保监分局开出罚单。

  华海财险在不到两个月的时间内两次收到监管部门罚单,该公司的内控和治理漏洞显露无疑。

  提供虚假资料 内控管理混乱

  华海财险官网披露的信息显示,该公司于2014年3月21日获中国保监会批准筹建,2014年12月9日正式开业,其注册地位于山东烟台。华海保险主要股东是沿海地区和海洋领域实力雄厚的企业集团,是全国首家以海洋保险和互联网保险为特色的全国性、综合型财产保险公司。

  华海财险官主要经营机动车保险,包括机动车交通事故责任强制保险和机动车商业保险;企业/家庭财产保险及工程保险(特殊风险保险除外);责任保险等经中国保监会批准的其他业务。

  银保监罚决字〔2020〕65号处罚决定书信息显示,依据《中华人民共和国保险法》有关规定,银保监会对华海财险违法案进行了调查、审理,并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。在法定期限内,华海财险、赵小鸣未向银保监会提出陈述和申辩,该案现已审理终结。

  经银保监会查明,华海财险存在下列违法行为:一、向监管部门提供虚假资料,2016年5-8月,华海财险相继向原保监会报送了增资申请材料,分别是华海〔2016〕195号和245号文,申请青岛神州万向文化传播有限公司(以下简称神州万向)增资6000万元,文件显示签发人为赵小鸣,华海〔2016〕303号和358号文,申请青岛乐保互联科技有限公司(以下简称乐保互联)增资1.2亿元,文件显示签发人为赵小鸣。

  经查,上述材料存在虚假的问题:第一,原保监会2017年查实神州万向和乐保互联的纳税证明系伪造;乐保互联出具的关联关系声明反映其与华海财险其他股东、投资人无关联关系,但其股东王丽和神州万向大股东邵强为夫妻关系,故乐保互联与神州万向有关联关系,其出具的关联关系声明与实际不符。第二,2016年7月8日华海财险实际未召开临时股东大会,但乐保互联增资材料中的《临时股东大会关于增加注册资本金的决议》和《2016年临时股东大会关于修订<公司章程>的决议》却都记录该日期召开临时股东大会。赵小鸣对上述问题负有管理责任,属于直接负责的主管人员。

  中国产业经济信息网财经频道还关注到,华海财险的公司治理存在不规范之处。

  第一,监事会运行不规范,未按照时间要求召开监事会。华海财险分别于2018年4月、2019年3月召开监事会,会议召开时间间隔超过6个月。

  第二,该公司信息披露管理薄弱,披露信息不真实、不完整。一是披露不真实信息,截至2019年12月9日,华海财险在2016年7月8日股东大会未召开的情况下,在官方网站披露了虚假的股东大会会议情况。二是披露不完整信息,截至2019年12月9日,华海财险在官方网站未披露2016年8月16日召开的2016年临时股东大会情况;未披露2018年9月至2019年3月召开的共3次股东大会会议出席情况及表决情况;未披露2019年8月30日召开的2019年临时股东大会主要决议情况。

  第三,公司治理档案管理混乱,存在材料造假嫌疑。一是该公司治理档案缺失,华海财险2015年第一届董事会第三次会议和2016年股东大会的会议档案缺失。二是该公司治理档案保存散乱,华海财险股东大会、董事会会议档案使用文件夹散装保存,未按每次会议单独装订成册,未连续编号。三是公司治理档案要件不齐,档案中未包含会议通知及董事的签收回执,材料中仅有会议记录,未将董事会议案等具体材料一并保存管理。四是股东大会、董事会签字页管理不规范,华海财险仅有3次股东大会和3次董事会签字页标注会议名称,其他董事会、股东大会签字页均只标注“(签字页)”,未标注会议名称及会议时间;华海财险除3次股东大会参会人员在签字页签署日期外,其他均未在相关签字页签署日期,客观上存在材料造假的风险。

  依据以上事实,银保监会决定做出如下处罚:首先,向监管部门提供虚假资料行为,违反了《保险法》第八十六条的规定。根据该法第一百七十条,对华海财险予以罚款50万元;根据该法第一百七十一条,对赵小鸣予以警告并罚款10万元。其次,该公司治理不规范的问题,违反了《保险公司管理规定》第五十五条的规定。根据该规定第六十九条,对华海财险予以罚款1万元。

  擅自变更营业场所被罚

  中国产业经济信息网财经频道关注到,这不是华海财险今年第一次遭到处罚。

  2020年10月27日,滨州银保监分局发布滨银保监罚决字〔2020〕38号行政处罚决定书。该行政处罚决定书显示,2020年5月1日,华海财险滨州中心支公司未经监管部门批准,擅自变更营业场所。汪永涛时任华海财险滨州中心支公司主要负责人(副总经理主持工作),是对该项违法行为直接负责的主管人员,应当承担违法责任。

  上述事实,有山东银保监局向华海财险滨州中心支公司颁发的《经营保险业务许可证》、华海财险滨州中心支公司旧址视频、汪永涛的调查问询笔录等证据证明。

  综合上述情况,滨州银保监分局决定做出如下行政处罚:上述未经批准擅自变更营业场所的行为,违反了《中华人民共和国保险法》第八十四条第三项的规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百六十二条,滨州银保监分局决定对华海财险滨州中心支公司予以罚款3万元,根据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条滨州银保监分局决定对汪永涛予以警告并罚款1万元。

  (责任编辑 张丽娜)

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