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指数型基金定投是最佳选择?指数基金你了解多少?

  对于指数基金来说,不知道大家是否有做过一些相关的了解呢?知道指数基金该如何进行投资吗?今天在这边,咱们就指数型基金定投是最佳选择?指数基金你了解多少?这两个问题为大家带来一些相应的知识内容的分享,希望大家能够喜欢。


  一.指数型基金定投是最佳选择?

  很多人都说做定投最好选指数基金。长期来看,指数基金必然能够跑赢大多数主动型管理的基金。这种说法是不是有道理呢?

  今天,咱们就通过数据来看一下,指数基金到底能够跑赢多少主动型管理的基金。

  5年收益对比

  首先,咱们可以看一下如果从5年之前开始定投任意一只基金,每月定投一次,坚持到现在的话,收益能够有多少。

  下边的图里统计了5年之前开始定投,持续到今天的所有901只场外基金的收益分布情况。这其中包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数基金、QDII,不包括货币型基金。


  二.长期定投指数型基金真的是稳赚吗?

  “大部分投资者,包括机构投资者和个人投资者,早晚会发现,最好的投资股票方法是购买管理费很低的指数型基金”在面对普通投资者最该投资什么?这一问题时,巴菲特老先生如是说。1993年至2008年,他甚至在伯克希尔哈撒韦公司股东大会上,八次向投资者推荐指数型基金。

  一时间媒体铺天盖地推荐定投指数型基金,指数型基金简直成了投资人心中的定海神针。真有这么神奇,我对指数型基金充满了好奇,充满了疑问。

  记得2015年时我曾试水定投了一只军工指数基金,持有了2年,最终以止损告终,因为我发现这只指数基金走势并没有我同期购买的其他主动型基金好,并且越补仓亏损越多,虽说是当初选择的这只基金没有经过深入研究比较随意。但也从侧面说明了一个问题,那就是不是所有的指数型基金都适合定投,也不是所有定投的指数型基金都是稳赚不赔的。

  01

  我所知道的国内指数型基金的品种及类型。

  第一种,ETF指数型基金

  ETF是交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金。ETF是基金公司发行的产品,他的第一手买家是认证的投资机构、证券公司等。这些买家可以拿一篮子的股票换回ETF份额,也可以拿ETF份额去换回一篮子股票。我的理解是这些第一手买家是批发商,从基金公司批发一定的份额后再零售给散户,赚取中间差价,从中套利。

  ETF的特点:它是跟踪某个指数的,特殊的指数型基金,比如159915创业板ETF,就是跟踪创业板的指数;159929中证医药行业ETF,就是跟踪沪深两市医药行业股票指数的。

  ETF的分类:目前国内的ETF基金数量超过100只。

  按规模指数(大盘股指数、小盘股指数等)分类,分为深100ETF(159901)、中小板(159902)、深成ETF(159903)、深300ETF(159912)、50ETF(510050)、创业板(159915)等17只基金。

  按行业指数(消费、金融行业等)分类,分为消费ETF(159928)、医药ETF(中证医药指数159929)、金融ETF(159931)、能源行业(510610)、金融行业(510650)、医药行业(上证医药指数510660)、全指医药指数——广发医药(159938)、信息技术(159939)等15只基金。

  按主题指数分类,分为深红利(159905)、民营ETF(159911)、央企ETF(510060)、民企ETF(510070)、周期ETF(5100110)、非周期ETF(510120)等22只基金。

  按风格分类,分为成长ETF(510280)、价值ETF(510030)、深价值(159917)、中小成长(159917)等。

  其他,细分还有债券型ETF、商品型ETF,我们经常在蚂蚁财富上购买的存金宝博时黄金ETF就属于商品型ETF。

  ETF的优势:

  1.交易成本比较低,包括交易所的交易佣金(和股票交易差不多万三或万五)、管理费。

  2.有效跟踪指数、非常透明、流动性好。

  第二种:直接跟踪大盘指数的指数基金。

  最常见的是沪深300和中证500,这两类指数基金也是被推荐比较多的。

  沪深300是跟踪大盘股最具代表性的一个指数。它是沪深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A股市场整体走势的指数。是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本,其中沪市有179只,深市121只。样本选择标准为规模大、流动性好的股票。沪深300指数样本覆盖了沪深市场六成左右的市值,具有良好的市场代表性。

  中证500是跟踪小盘股最具代表性的一个指数。它是扣除沪深300指数样本股及最近一年日均总市值排名前300名的股票,剩余股票按照最近一年(新股为上市以来)的日均成交金额由高到低排名,剔除排名后20%的股票,然后将剩余股票按照日均总市值由高到低进行排名,选取排名在前500名的股票作为中证500指数样本股。中证500是小盘股的精华,正好和沪深300指数形成互补。

  大型基金公司大部分都有这类指数基金,如嘉实300、南方沪深300、南方中证500等。

  这类基金的优势:沪深300跟踪大盘股、中证500跟踪小盘股,选股样本有严密的标准层层筛选,大部分是沪深两市优秀的公司今天股票跌还是涨,可信度高。如果两者搭配起来,能较好规避大盘股和小盘股轮动的风险。

  第三种:增强型指数基金

  增强型指数基金投资并无统一模式,基金经理都希望能够提供高于标的指数回报水平的投资业绩。增强型指数基金的70%到80%的资金用来复制标的的指数,20%-30%的资金是由基金经理来操作的。

  增强型指数基金的优势:同其他指数型基金不同,它是加入基金经理的主动管理操作,追求跑赢指数并获取超额收益的效果。

  另外还有各种行业的指数型基金、红利指数基金等,每一种类型都有不同的特点,需要我们去专注研究,学以致用。

  02

  我所了解的筛选和购买指数型基金的方法。

  对于普通投资者来说,无论购买何种指数型基金主要就是购买便利、产品过硬。

  购买方式主要有两种,场内购买和场外购买。

  1.场内购买,大部分ETF基金需要在场内购买,有证券账户的可以在证券账户输入代码直接买入。

  场内购买的优势:费用便宜,交易日随时购买,T+0的形式;

  场内购买的不足:只能手动购买,不能设置定投,需要时刻关注行情。

  2.场外购买,就是在天天基金网、蚂蚁财富、各大银行等基金分销平台购买。

  对于购买哪种类型的指数基金,最简单的办法,和购买主动型基金一样,用网站筛选指数型基金的排名出来。以天天基金网为例,打开手机APP,点击首页,点击基金优选,点击排行,点击指数型基金(ETF联接),点击按成立来的收益率排名,前30的都可以按自己喜欢的类型和行业进行筛选。

  ETF、沪深300、中证500、增强型指数基金、红利指数基金只要是可以开放购买的均可以筛选出来。

  场外购买的优势:可以在基金分销平台设置定投,不需要时刻关注行情,所购买网站的功能更多更便利。

  场外购买的不足:费率比场内购买较高,有的ETF基金场外购买有资金量的门槛限制。

  指数型基金可以作为自己定投基金的一种配置,和主动型基金搭配起来定投。比如,可以定投3只主动型基金作为孩子的教育基金,再定投2只不同类型的指数型基金作为自己的养老基金,两者互为补充,分散投资。投资有风险,没有一个人可以说定投指数型基金一定会赚钱,因为市场是不断变化着的,我们需要做的就是耐心和恒心,相信投资=本金×时间×智慧。

  三.指数型基金才是散户的“安全屋” 不了解它很难盈利!

  股市指数型基金,是将特定的指数成分股作为投资对象,炒股股吧通过购买该指数全部或部分成分股所构建的投资组合,追踪标的指数表现的基金产品。

  指数基金盈利18%,是留还是抛?

  个人认为:应当继续持有,并且将其定投更加合适。

  一、指数型基金的风险较小。

  很多投资者不太了解指数型基金,指数型基金在所有基金中的风险属于较小风险,毕竟两市三板的指数就那么多,在加上能够被纳入指数的成分股,流动性、成长性、概念都很不错,相对其他基金而言,风险性更小一些。

  比如沪深300指数、上证50指数、中证500指数,本身这种指数所包含的上市公司就较为优质,有的是大蓝筹,有的市场成长性较高。所以,才会被进行采样纳入指数之中。

  对应的指数基金,一般采用的投资方式就是按照成分股所占指数权重进行匹配投资。比如某家上市公司权重占比达2%,那么指数型基金就会用2%的总资金投资于这家上市公司,权重占比达到5%,就会用5%的总资金投资这家上市公司。

  这种投资的方式,从风险性而言,已经能够起到分散风险的作用。再加上指数型基金所选择投资的标的为指数成分股,已经经过了一道市场赛选,优质或者较为优质的股票。

  指数型基金的风险性较小,就算是一时间出现了阶段性下跌,只要能够使用正确的方式能够很好的规避,并且能够很好的享受投资。

  二、定投的方式更加合理。

  指数型基金的风险虽然比较小,但是不代表没有风险。那么应当怎样对待才更加合理呢?

  1、原有的持有部分不变,进行定投。

  普通投资者定投指数型基金式最安全的一种投资方式,风险性很低。既不需要自己选股,又不需要自己操心,持有的基金所投资的股票一般为质优股或者成长性很强的股票,能够最大程度的规避风险。

  但是,指数能够规避风险,是从长期而言的,而不是短期。短期依旧存在情绪化涨跌影响。

  那么,作为个人投资者,也具有一定的情绪,又该如何规避呢?

  选择定投。在原有投资基础的情况下不变,然后制定定投计划,每个月或者没几个月,甚至是每年进行定投。

  定投的方式,能够最大程度的分散风险,就算是指数型基金出现了大幅下跌,未来也能够通过定投继续吸筹,摊平成本。

  2、盈利的部分选择抛售,然后定投。

  现在盈利18%,如果认为基金未来具有一定的风险,可以将已盈利的基金抛售掉,然后再讲已盈利的资金进行定投,下跌有资金,上涨也不会踏空。

  在股市中投资,往往投资者希望的是“一波流”,也就是说一次性投资就能够永远享受投资的回报。

  但是,A股具有的特性,两市三板之中很少有股票能够达到如此程度,更多的是震荡走势。

  所以,不管是基金也好还是股票也好,就需要在一定程度上规避风险,而不是升高风险。在投资的过程中,定投,是降低风险,既不会踏空,又不会升高风险的投资方式。

  总结来讲:投资的指数型基金已经盈利18%,应当保留或者将盈利部分抛售,然后进行定投。指数型基金的风险性比较小,基金投资标的能够风险风险,以定投的方式更优。


  好了,上述就是咱们对指数型基金定投是最佳选择?指数基金你了解多少?等问题的一些分析了,不知道大家在看完之后是否有所了解和收获呢?对于相关的知识内容,大家可以多做剖析,如果还有什么疑问的话,大家可以大哦本栏目下搜索相关的知识内容,相信能够对大家带来一定的帮助。

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