广告
广告
广告
广告
  1. 首页
  2. 金融百科

股票基金之间有什么区别?如何选择股票型基金?

  对于股票基金之间有什么区别?如何选择股票型基金?这两个问题,咱们今天在这边为大家做一些相应的解答,希望大家能够从文中获取一些你所需要的知识内容,好了,咱们现在开始分享了哦。


  一.股票基金之间有什么区别?

  一、首先先分别回顾它们的定义

  1、股票

  股票是一种有价证券,是股份公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证,代表其持有者(即股东)按持股份额获得对股份公司的所有权。这种权利是一种综合权利,如参加股东大会、投票表决、参与重大决策、收取股息红利等,相应的也要共同承担公司运作所带来的风险。

  2、基金

  通常我们所说的基金是指证券投资基金,也就是指通过发售基金份额,将众多不确定投资者的资金汇集起来,形成独立财产,委托基金管理人进行投资管理,由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。

  3、股票基金

  股票基金是指基金资产80%以上投资于股票的基金。

  二、股票基金在投资组合中的作用

  股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。与其他类型的基金相比,股票基金的风险较高,但预期收益也比较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性,可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。很多投资者会将股票基金当做对抗通货膨胀的一种投资手段。

  三、股票基金与股票的区别

  作为一篮子股票组合的股票基金,与单一股票之间存在许多不同。

  1、投资者的定位不同

  股票持有人是公司的股东,投资者有权利对公司的重大决策发表自己的意见;

  而基金单位的持有人是基金的受益人,其本质是一种信托关系。

  2、影响价值因素的不同

  股票价格会因为投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响,因此股票价格受供求关系的影响,在每一个交易日内是始终处于变动中的;

  而股票基金份额净值不会因为买卖数量和申购、赎回数量的多少而受到影响,股票基金份额净值的计算每天只进行1次,因此每一交易日股票基金只有一个价格。

  3、风险程度不同

  单一股票的投资风险较为集中且风险较大;对于中小投资者来说,由于受可支配资产总量的限制,只能投资少数几只股票,当其所投资的股票因股市下跌或企业财务状况恶化时,资本金亏损的风险很大;

  而基金的基本原则是组合投资,将资金按不同比例分别投资于不同期限、不同种类的有价证券,可以分散风险,其投资风险明显低于单一股票投资。

  4、价格判断

  人们在投资股票时,一般会根据上市公司的基本面,如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格的合理性做出判断,但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的判断。

  换而言之,对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义宏汇股票分析软件的,因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

  总而言之,不论是股票还是基金,二者都是帮助我们投资者实现投资翻倍的一种投资工具。两者之间如何去选择可以根据我们个人的经济基础、知识面和行情去选择。当然,任何一种投资方式所获得的回报与其所承担的风险都是现在哪个股票好成正比的,想要赚取更多的利益,相对应的就要积累更多的投资知识技巧以及承担更多的风险。


  二.股票型、混合型基金适合定投吗?什么基金适合定投呢?

  1.指数型基金和股票型基金、混合型基金,哪种更适合定投?

  首先说我目前的定投,主要是定投指数型基金,基本已经不定投股票型、混合型基金了。

  必须要承认的事实是:在不同的时期,都有主动股票型基金、混合型基金能跑赢指数型基金,特别是在熊市,因为基金经理的主动管理,大部分基金的亏损幅度比指数型基金的亏损幅度小。

  但最后能赚的钱,好像并没有指数型基金多。这里并没有说股票型基金或者混合型基金不能赚钱,因为很多人投资股票型基金也赚钱了。

  只是说我赚的没那么多,而且现在也不想赚股票型基金的钱。

  为什么指数型基金比股票型、混合型基金更适合做定投呢?

  第一点、分析股票型基金需要分析的东西太多了,而指数型基金的学习成本很低,东北证券股票软件下载但终生受用。

  如果你要投资主动型股票基金,你要去研究这个基金的基金经理投资风格,判断当前基金是否适合买入,能不能长期定投等等问题。

  当你研究好了,买入了这只主动型基金。几个月之后,基金经理说:“由于职业选择的问题,我要换一家公司了”。毕竟好的基金经理,经常被人挖,也是很正常的事情。

  这时候,你一定非常崩溃。花了那么多时间研究这个基金,最后基金经理走人了,你都白忙活了。如果刚好现在处于亏损状态,要不要卖出呢?

  而定投指数基金,则完全没有这个疑虑。

  我们只要了解指数基金的投资策略,然后了解对应的指数,比如宽基、策略等指数的特点,明白他们的投资方式,并学会对这些指数做估值,然后一点一点去实践,掌握这个投资方法。

  未来几年,十几年,你都能够通过指数基金稳定盈利,而你只要学习好之后,就能完成了。

  这是一次学习,终生受用的技能。你就不用每投资一只基金,都要系统地分析,观察这只基金了。

  第二点、牛市里,主动型基金未必比指数型基金赚更多钱。

  因为主动型基金的业绩,主要建立在基金经理坚实的投资理念,对投资策略的执行以及修正上的。能找到像巴菲特那样的基金经理固然好,但遇到这种人的概率很小,基本可以忽略不计。

  但在美国,主动型基金很难打败指数基金。我们可以看一个数据:

  在2018年,标普指数官方进行了它每年都会做的统计:在过去的一年、三年、五年、十年、十五年里,美国股市里到底有多少主动型基金经理能够战胜市场?


  总体结论是:从10-15年的长期来看,92%以上的专业人士无法赢过指数。如果把统计时间放到3-5年,基本有85的基金经理无法打败市场。

  更重要的是,这个结论再各个国家基本都成立。所以,放在更长的时间段来看,混合型基金并不比指数型基金收益高。

  如果进行长期定投,很难单独选定一只混合型基金或者股票型基金,然后持续定投,而指数型基金就可以。

  2.沪深300+中证500经典组合款定投,真地那么好吗?

  事实上,定投指数基金,重要的不是基金,而是指数。因为指数基金的本质,就是复制指数,如果指数的投资价值高,那么指数对应的指数基金投资价值就高。

  那么,现在投资价值比较高的,又和沪深300和中证500指数相关的基金,都有哪些呢?

  根据我的估值方法(估值方法几句话说不清),目前沪深300价值指数比沪深300指数的投资价值更大。

  所以,本人推荐的是银河沪深300价值指数基金。沪深300价值指数以沪深300指数样本股中价值因子评分最高的100只股票为成分股,采用价值因子数值作为权重分配依据。

  属于策略指数中的一种。


  景顺长城中证500行业中性低波动指数基金,追踪的是中证500行业中性低波动指数。

  中证500波动率加权指数是基于中证500指数的风险策略指数,其基本方法是从中证500指数样本股中选取历史波动率最小的100只股票作为样本股,且以历史波动率的倒数作为权重分配依据,以此实现降低整个指数组合波动率(风险)的目的。

  从我自身的投资实践来看,它的投资收益率要比单纯定投中证500更好。


  本人在基金定投上,偏爱策略指数。而且我定投实践也证明,策略指数要比单纯的大盘指数收益更好。

  投资有风险,入市需谨慎!以上推荐基金不作为投资建议,仅供参考。若要进行基金定投,请先学习完整的基金投资体系后再定投,否则失败的可能性极大。

  三.请你牢记这三点股票型基金投资技巧

  一、入场时间很重要

  很多投资者抱怨,股票型基金就像坐过山车一样,忽上忽下让人难以捉摸。其实,如果我们选择对了入场时间,往往就意味着成功了一半。

  绝大多数基民关注股票型基金往往是在牛市时,发现很多股票型基金的预期收益水涨船高,感觉不投资都对不起账户里的资金,最终亏损累累。这会为什么?因为入场时间恰恰做反了。

  投资股票型基金,我们应该学会在市场低迷时布局,并在这一时期逢低加仓,最终收获牛市所带来的行情预期收益。而当人人都知道股票型基金普遍赚了大钱的时候,你再去进场,往往就会追在最高点,不亏钱都难。

  因此,股票型基金投资技巧的第一要点,就是要学会选择合适的时机进场。

  二、看清大势,学会止损

  当我们选择一只股票型基金并进行了投资之后,我们应该时时关注它的走势与我们预期的是否一致、相似度是否较高。如果不一样,我们要思考自己最初的投资判断是否发生了较为严重的失误,并及时止损,避免错误越放越大。

  比如我们看好国企改革相关基金,投资一段时间后却发现很多相关主题基金根本没有跑赢市场,甚至被大盘远远甩在身后,我们就要思考原因是什么。是否国企改革利好以被提前消化?还是国企改革预期并没有自己当初判断的那么强烈。

  如果市场走势及相关政策证明你的判断与大环境发生了严重偏差,就要及时卖出止损,更换投资方向。

  三、基金本身很重要

  作为高风险、高预期收益的基金品种,股票型基金对基金管理团队的要求是很高的,相同基金公司旗下的不同股票型基金走势往往存在着明显差异。所以,大家在选择股票型基金前,一定要认真分析并判断该基金是否足够优异。

  那么,如何判断一只股票型基金是否优异呢?

  1、过往业绩,观察这只股票型基金的过往业绩,看其在过去几年能否跑赢大盘及同类平均水平。

  2、基金经理,观察基金经理管理过的历届产品走势如何,是否能普遍跑赢大盘及股票型基金平均水平,其投资理念是否符合当下的趋势。

  3、大盘下跌中亏损程度,如果大盘下跌或遭遇调整期间,该基金极少亏损甚至能略有盈利,则表明其风控水平相当出色;而如果它在大盘调整期间往往比大盘跌得更惨更深,则证明其择时择股能力比较差,我们要敬而远之。

  所以,股票型基金投资技巧第三点希望大家记住——一定要学会判断准备购买的基金是否足够出色。

  本期股票型基金投资技巧主要告诉了大家三点,即入场时机、看大势止损、判断基金,希望大家在实际操作中,一定要牢记这些基本策略,莫被市场的忽上忽下所迷惑并放弃基本原则。


  四.股票型基金投资技巧 平时不要频繁的操作

  其实在投资股票型基金的时候我们首先要知道什么是股票型基金,其实股票型基金就是指80%以上的基金资产投资于股票的基金,从投资的策略上看有价值型、成长型和平衡型三种,在投资的时候一定要注意。

  在投资股票型基金的时候我们都知道它的风险高,怎么样降低这样的风险成为很多人思考的重点,其实这是我们购买这种基金需要掌握的第一个技巧,那就是掌握好入场的时间。

  其实在投资股票型基金的时候我们可以在市场比较低迷的时候进行布局,并在这一个时期逢低加仓,这样我们就可以等待牛市的到来,最终在行情好的时候带来不错的收益,如果在高点买入股票型基金我们亏钱的可能性就非常大了。

  股票型基金在投资的时候我们要学会规避风险,比如在不确定的因素增多的情况下,我们可以考虑将资金转入低风险的债券基金,这时候虽然收益变少了,但是我们的风险也降低了,对本金起到了保护作用。

  在投资股票型基金的时候还有一个重要的技巧就是要坚持,很多人在买入股票型基金后看到波动后就沉不住气,尤其是在下行的时候,很多人会选择直接卖出,其实成功的投资人都会坚持长远的投资,只有长期的投资才能克服我们短时间的得失,最终达到赚钱的目的。

  再有就是在买入股票型基金后不要频繁的操作,频繁的操作会增加我们的成本,其实很多人投资股票型基金想短期内获得收益,实质上股票型基金并不是一种时适合频繁操作的投资产品,大家在投资的时候一定要知道。

  最后给大家说的投资技巧就是可以坚持定投,基金的定投可以有效的降低成本,这里大家一定要注意,基金的定投最好坚持三个月以上,只有这样才能在后期的牛市中获得足够多的收益。


  那么,咱们为大家说的股票基金之间有什么区别?如何大盘在涨个股在跌选择股票型基金?这两个问题的相关分享就到这边结束了,希望大家能够从中获取到你所需要的知识内容,希望大家能够有所学习有所收获,大家在平时一定要加强自己对学习的热情哦,相信这样大家都能慢慢的从中获取回报。

本文来自投稿,不代表本人立场,如若转载,请注明出处:http://www.itbriefingcenter.com/jinrongbaike/153009.html
本站所有数据资料均来自第三方,仅作为用户获取信息,不构成投资建议,今日股市行情不为内容负责。

标签: 股票基金    股票基金之间有什么区别